Wie Sie die Liquidität Ihres Unternehmens verbessern können

Wirtschaftslage in Deutschland

Viele Menschen schauen heutzutage genauer auf ihr Portemonnaie, da die Preise für die Lebenshaltungskosten gestiegen sind. Das hat vielerlei Gründe:

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Wie funktioniert eine 4-Tage-Woche?

• Corona-Pandemie: Im Jahr 2020 brach weltweit die COVID-19-Pandemie aus, die zu umfangreichen Lockdowns führte, bei denen Menschen für mehrere Wochen ihre Häuser nicht verlassen durften. Viele Unternehmen standen vor dem Aus und waren daher auf finanzielle Unterstützung angewiesen.
• Ukraine-Konflikt: Vor fast zwei Jahren begann des russischen Angriffskrieges in der Ukraine, worauf dessen Sanktionen verhängt wurden. Darunter auch ein Stopp der Gaslieferungen aus Russland.
• Zinserhöhungen: Um die entstandene Inflationsrate zu bremsen, stiegen die Zinsen an. Das soll die Bürger dazu motivieren, ihr Geld mehr zu sparen, anstatt es für Waren oder Dienstleistungen auszugeben.

All diese Ereignisse brachten manche Unternehmer an ihre Grenzen, da die Menschen weniger konsumieren als früher. Zahlreiche Leute haben mittlerweile eine eingeschränkte Kaufbereitschaft und können sich einiges nicht mehr leisten. Deswegen ist es für manche Betriebe nicht mehr so einfach, Kunden zu gewinnen. Das hat wiederum eine große Auswirkung auf die zukünftige Zahlungsfähigkeit einer Firma. Demzufolge ist es essenziell, zu wissen, wie die Liquidität weiterhin erhalten bleiben kann.

Kurzfristige Finanzierungsmöglichkeiten

Jedes Unternehmen kann auf kurzfristige Finanzierungsmöglichkeiten angewiesen sein. Das kann aufgrund eines unschlagbaren Angebots sein, das man vorfinanzieren muss oder um Liquiditätsengpässe zu überbrücken. Diese Optionen stehen den Unternehmen dabei zur Verfügung:

Kreditfinanzierung: Heutzutage gibt es zahlreiche Banken und Kreditinstitute, die Privatpersonen und Unternehmen ein Darlehen gewähren. Ein kurzer Vergleich auf Kreditportal-Seiten zeigt auf, wo Sie am besten aufgehoben sind und die besten Konditionen für Ihren Kredit erhalten können.

Der Antragsprozess für einen Kredit ist heutzutage oft digital.

Unternehmenseigener Kredit: Eine weitere Alternative wäre es, einen internen Kredit zu beantragen. Durch diese Maßnahme haben Unternehmer die Gelegenheit, flexibel und kurzfristig auf Liquiditätsanforderungen zu reagieren. Hier werden interne Finanzierungsmöglichkeiten geschaffen, um die Forderungen der Firma abzudecken. Folgende Vorteile gehen damit umher:

• Anpassungsfähigkeit an interne Bedürfnisse. Der Kreditrahmen kann an den speziellen Geschäftsanforderungen und Zyklen angepasst werden. Das gestattet eine maßgeschneiderte Finanzierungsstrategie.
• Reduzierung externer Abhängigkeiten: Da es ein interner Kredit ist, existiert eine verringerte Abhängigkeit von externen Kreditgebern. So kann die finanzielle Autonomie der Betriebsstätte bewahrt werden.
• Minimierung von Zinskosten: Im Vergleich zu externen Krediten können unternehmenseigene Kredite dazu beitragen, Zinskosten zu minimieren, da interne Finanzierungsquellen oft mit geringeren oder keinen Zinsen verbunden sind.

Crowdfunding oder Peer-to-Peer-Kredite: Eine moderne Variante der kurzfristigen Finanzierungsmöglichkeiten ist zum einen das Crowdfunding oder der Peer-to-Peer Kredit. Beides sind Kreditformen, die direkt von Kreditgebern an Kreditnehmer vergeben werden, ohne dass ein Finanzinstitut, wie zum Beispiel eine Bank, als Vermittler auftritt.

Der Unterschied zwischen dem Crowdfunding und dem Peer-to-Peer Kredit ist, dass Crowdfunding in der Regel auf einer Website gehostet wird. Beim Peer-to-Peer-Fundraising mehrere Websites genutzt werden, um die Aktion zu teilen oder zu bewerben. Diese Arten der Finanzierung bringen diese Vorzüge mit sich:

• Schneller Zugang zu Finanzmitteln: Im Vergleich zu herkömmlichen Kreditprozessen ermöglicht Crowdfunding oder Peer-to-Peer-Finanzierung einen schnelleren Zugang zum Geld. Das ist besonders in Situationen kurzfristigen Kapitalbedarfs von Vorteil.
• Innovative Finanzierungsmöglichkeiten: Diese Plattformen bieten innovative Modelle, wie beispielsweise Crowdlending oder Crowdequity, die auf unterschiedliche Finanzierungsbedürfnisse zugeschnitten sind. Betriebe können somit eine passende Form der Kapitalbeschaffung wählen.
• Community-Engagement: Diese Art der Finanzierung fördert es gleichzeitig den Aufbau einer engagierten Community. Sie spielt eine Schlüsselrolle bei der finanziellen Unterstützung und kann zudem als Basis für treue Kunden oder Unterstützer dienen.
• Marktforschung: Darüber hinaus erlaubt das Crowdfunding Unternehmen, Marktforschung zu betreiben und die Resonanz auf ihre Ideen oder Produkte vorab zu validieren. Indem Sie direktes Feedback von potenziellen Unterstützern erhalten, können Sie einordnen, wie andere potenzielle Kunden darüber denken.

Optimierung des Lagerbestands

Es sind meistens die kleinen Details, die für eine positive Veränderung sorgen. Deswegen ist es sinnvoll, die Lagerbestände regelmäßig zu kontrollieren. Folgende Punkte sind dabei zu berücksichtigen:

• Vermeidung von Überbeständen: Als Unternehmer sollten Sie sicherstellen, dass Ihr Lager nur die notwendigen Bestände enthält, um Überbestände zu vermeiden. Dies ermöglicht eine bessere Kapitalnutzung und minimiert Lagerkosten. Waren, die verderben, schimmeln oder ihre Haltbarkeit sowie ihre Garantie verlieren, verursachen erhöhte Kosten aufgrund der Entsorgung.
• Implementierung eines effektiven Lagermanagement-Systems: Die Einführung eines effizienten Lagermanagement-Systems optimiert die Arbeitsabläufe und erleichtert die Verfolgung von Beständen. Sie erlaubt eine präzise Bestandskontrolle und spart langfristig Kosten ein, sowie zusätzliches Personal.
• Veräußerung veralteter oder langsam bewegender Bestände: Identifizieren Sie regelmäßig veraltete oder sich langsam bewegende Bestände und planen Sie deren Veräußerung. Eine Option wäre es, daraus eine Werbeaktion zu machen, indem Firmen diese Bestände verschenken. Dies schafft nicht nur Platz für aktuellere Produkte, sondern reduziert auch potenzielle Verluste durch Abschreibungen und verbessert das Image des Unternehmens.

Verkauf von Vermögensanteilen für eine Liquiditätsverbesserung

Der Verkauf von Vermögensanteilen stellt eine weitere Maßnahme dar, um die Liquidität eines Unternehmens zu steigern. Durch das Verkaufen von Anteilen kann ein Unternehmen unmittelbar über eine gewisse finanzielle Freiheit verfügen. So kann die Firma liquide sein, ohne einen Kredit aufzunehmen oder Schulden bei Investoren anzuhäufen.

Diese Finanzierungsoption bietet die Chance, schnell auf Kapital zuzugreifen, ohne sich auf herkömmliche Kreditinstrumente stützen zu müssen. Unternehmen können durch das Veräußern von Vermögensanteilen kurzfristig notwendige Mittel mobilisieren, um beispielsweise Betriebsausgaben zu decken, Expansionen zu finanzieren oder sonstige finanzielle Engpässe zu überbrücken.

Es ist jedoch wichtig zu betonen, dass der Verkauf von Vermögensanteilen nicht nur kurzfristige Liquidität bringt, sondern auch langfristige strategische Auswirkungen hat. Betriebe sollten die potenziellen Folgen für die Unternehmensstruktur, Governance und langfristige Ziele sorgfältig abwägen, bevor sie eine solch tiefgreifende Entscheidung treffen.

Cashflow-Prognosen

Durch die regelmäßige Anwendung einer Cashflow-Prognose können Unternehmer frühzeitig erkennen, ob demnächst ein Engpass entstehen wird. Dadurch erhalten Sie einen Überblick über Ihre zu erwartenden Einnahmen und Ausgaben zu verschiedenen Zeitpunkten in der Zukunft. Selbstverständlich sind das zunächst einmal nur Einschätzungen, dennoch sind sie sehr aufschlussreich.

Basierend auf den Prognosen sollten Unternehmen ihre Finanzpläne proaktiv anpassen. Das bedeutet, dass Sie in der Lage sind, rechtzeitig Maßnahmen zu ergreifen, um finanzielle Herausforderungen zu bewältigen. Dies könnte die Anpassung von Ausgaben, die Suche nach zusätzlichen Finanzierungsquellen oder die Optimierung von Zahlungsbedingungen umfassen.

Sicherheiten und Kreditwürdigkeit

Obwohl dieser Punkt wohl der einer der wichtigen Voraussetzungen für eine gute Liquidität ist, wird er im Verlauf eines Geschäftsjahrs gelegentlich vergessen. Die Kreditwürdigkeit eines Unternehmens spielt eine zentrale Rolle bei der Beschaffung günstiger Finanzierungsoptionen. Zwei Schlüsselaspekte in diesem Zusammenhang sind:

• Verbesserung der Kreditwürdigkeit: Die Bonität beeinflusst maßgeblich die Zinsen und Konditionen für die Aufnahme eines Darlehens. Durch eine konsequente Pflege einer positiven Kreditgeschichte, pünktliche Zahlungen und transparente finanzielle Berichterstattung können Unternehmen ihre Kreditwürdigkeit stärken. Dies ermöglicht den Zugang zu günstigeren Krediten und Finanzierungsoptionen.
• Nutzung von Vermögenswerten als Sicherheiten: Ein weiterer Punkt, der für Kreditinstitute und Investoren relevant ist, ist die Nutzung von Vermögenswerten als Sicherheiten. Dies kann in Form von physischen Vermögenswerten wie Gebäuden, Maschinen oder Inventar erfolgen. Durch die Bereitstellung von Sicherheiten steigt nicht nur die Kreditwürdigkeit, sondern es werden auch günstigere Konditionen und höhere Kreditbeträge möglich.

Effizientes Forderungsmanagement

Damit die Liquidität weiterhin gewährleistet werden kann, ist eine solide Geschäftsfähigkeit von entscheidender Bedeutung. Sie sorgen dafür, dass Engpässe nach Ermessen minimiert werden. Hier sind zwei wichtige Aspekte im Rahmen eines effizienten Forderungsmanagements:

• Regelmäßige Überwachung offener Forderungen: Es ist essenziell, offene Forderungen regelmäßig zu überwachen. Durch eine systematische Kontrolle können Unternehmen zeitnah erkennen, welche Zahlungen ausstehen. Dies erlaubt eine proaktive Herangehensweise bei der Einziehung ausstehender Beträge und senkt Verzögerungen im Zahlungsfluss.
• Anbieten von Skonti für frühzeitige Zahlungen: Das Angebot von Skonti für frühzeitige Zahlungen kann ein Anreiz für Kunden sein, Rechnungen schneller zu begleichen. Durch attraktive Skontokonditionen werden Unternehmen ermutigt, Zahlungen vor dem festgelegten Fälligkeitsdatum zu tätigen, was wiederum zu einer beschleunigten Kapitalzufuhr führt.

Investitionen in effiziente Technologien

Ein vielversprechender Ansatz, um die Liquidität des Unternehmens zu erhöhen, ist die Investition in effiziente Technologien für die Firma. In diesem digitalen Zeitalter ist es ratsam, die Geschäftsvorhergänge ebenfalls zu digitalisieren, um die Betriebsstätte zukunftsorientiert zu gestalten. Hinzu kommt, dass Unternehmen Kostenersparnis erzielen können, dank automatisierter Prozesse. Diese zwei wesentliche Handlungsfelder sind zu beachten:

• Automatisierung von Geschäftsprozessen: Die Implementierung von Softwarelösungen und Systemen zur Automatisierung wiederkehrender Aufgaben ermöglicht eine schnellere Durchführung von Prozessen. Dies führt nicht nur zu Zeitersparnissen, sondern minimiert auch Fehlerquellen und verbessert die Gesamtleistung des Unternehmens.
• Investition in kosteneffiziente Technologien: Gezielte Investitionen in Technologien sind von entscheidender Bedeutung, um das Unternehmen wettbewerbstauglich zu machen. Die Nutzung cloudbasierter Dienste, die Implementierung von kosteneffizienten ERP-Systemen oder die Integration von Datenanalyselösungen sind in der heutigen Zeit nicht mehr wegzudenken. Darüber hinaus tragen solche Technologien dazu bei, operative Ausgaben zu reduzieren und finanzielle Ressourcen freizusetzen.

Die Relevanz von Liquidität

Eine lückenlose Liquidität ist maßgeblich für eine langfristige Beziehung zwischen dem Unternehmen und den Kunden. Durch das zeitnahe Begleichen von Rechnungen und Zahlungsaufforderungen fühlen sich Kunden sicherer. Sie arbeiten gerne weiterhin mit diesem Betrieb zusammen oder kaufen dort ein.

Das bedeutet im Umkehrschluss für die Käufer und Dienstleister, dass Sie Ihre Verpflichtungen ernst nehmen und so schnell wie möglich erfüllen. Deswegen ist es für jedes Unternehmen und jede Person von großer Bedeutung, ihre Liquidität im Auge zu behalten und gegebenenfalls Maßnahmen zu ergreifen, um sie zu verbessern.

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